Cryptomonnaies : Washington doit colmater les brèches du commerce russo-iranien

Le 1er octobre 2026, le département du Trésor des États-Unis a désigné le réseau A7, un dispositif de banque de l’ombre destiné à aider la Russie et l’Iran à contourner les sanctions, comme une organisation criminelle transnationale. Le Financial Crimes Enforcement Network, service du Trésor chargé de la lutte contre la criminalité financière, a proposé d’exclure du système financier américain ses sociétés-écrans implantées dans des pays tiers. Selon le Trésor, un réseau de paiements russe dirigé par l’homme politique moldave en fuite Ilan Shor et mis en place par la « banque de la défense » russe Promsvyazbank a soutenu le Corps des gardiens de la révolution islamique iranien ainsi que « des mandataires iraniens, tels que le Hamas ».

Promsvyazbank assure près de 70 % des contrats de défense de la Russie. Si la mesure du 1er octobre constitue un bon début, elle ne va pas assez loin. Le département du Trésor indique que ces sociétés-écrans ont traité plus de 17 milliards de dollars entre janvier 2025 et juin 2026 afin d’aider la banque centrale iranienne, le Corps des gardiens de la révolution islamique et des organisations terroristes soutenues par l’Iran à transférer des fonds. Une société-écran du réseau A7 a même traité directement avec la flotte fantôme iranienne.

Les registres de la blockchain montrent comment l’argent transite entre ces différentes banques, sociétés et entités. Le 7 août 2026, le département du Trésor a désigné Shelbit, une plateforme iranienne disposant de sociétés en Géorgie, en Pologne et aux Émirats arabes unis, pour avoir acheminé des fonds vers des portefeuilles du Corps des gardiens de la révolution islamique. TRM Labs, une société de premier plan spécialisée dans le renseignement blockchain et l’analyse de données, a retracé 6,3 milliards de dollars passés par des portefeuilles liés à Shelbit, dont 318 millions de dollars d’exposition à A7. Le 17 septembre 2025, Shelbit a envoyé 2 millions de dollars en quatre virements vers un portefeuille que le Bureau national israélien de lutte contre le financement du terrorisme a ensuite désigné comme une infrastructure du Hamas. Cette désignation israélienne renforce le lien entre ces couches de règlement et le financement du Hamas. TRM Labs met en garde : les données « on-chain » montrent où l’argent a circulé, mais pas qui savait quoi. Il n’en reste pas moins que le fait que le Corps des gardiens de la révolution islamique, le Hamas et des entités soutenues par l’État russe aient utilisé le même mécanisme de règlement est accablant.

Shelbit, A7 et TokenSpot partagent une même couche de règlement, le stablecoin USD Tether (USDT) constituant le réseau dominant pour faire circuler l’argent entre les parties. Chacune de ces plateformes fait l’objet de sanctions ou de règles en cours d’adoption, mais le Trésor américain ne les traite pas comme les tentacules d’une même pieuvre. Cette pieuvre, c’est désormais Sberbank, qui relie, coordonne et légalise le résultat final.

D’autres failles subsistent. Le 2 juin 2026, l’Office of Foreign Assets Control du département du Trésor américain a désigné Nobitex, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies d’Iran, ainsi que trois autres plateformes iraniennes nationales, poussant les capitaux iraniens vers des couches offshore comme Shelbit et vers des systèmes russes parallèles. La loi fédérale 282-FZ, signée par le président russe Vladimir Poutine le 4 août 2026, a permis aux entreprises russes de régler leurs échanges extérieurs en monnaies numériques. Kaplan Panesh, vice-président de la commission du budget de la Douma, a déclaré que la loi permettait aux entreprises de payer leurs partenaires en « contournant les sanctions ». Sberbank, sous sanctions américaines complètes depuis 2022, a immédiatement lancé des règlements en cryptomonnaies pour le commerce extérieur, créant des canaux soutenus par l’État en parallèle d’A7.

Le 14 septembre 2026, le Trésor américain a désigné VTB Bank pour avoir mis en place des canaux rouble-rial avec des banques iraniennes, et a averti les banques étrangères de rompre leurs liens. Les détracteurs font valoir que des sanctions secondaires visant les banques russes risquent d’avoir des retombées commerciales pour des alliés de pays tiers, mais l’exposition est étroite par construction : le décret 13902 ne vise que les banques étrangères qui compensent sciemment des flux iraniens ; le commerce ordinaire avec les voisins de la Russie reste hors de son champ.

Le mécanisme kirghize illustre lui aussi le problème. Le 6 octobre 2026, TRM Labs a estimé que TokenSpot, une plateforme d’échange agréée à Bichkek, opérait comme une façade pour Grinex, successeur de Garantex, une plateforme russe sous sanctions. TokenSpot a envoyé à A7 environ 680 millions de dollars et apparaît parmi les contreparties de Shelbit. Le Royaume-Uni a sanctionné TokenSpot deux jours plus tard. Washington n’a pas suivi et, le 10 octobre, le régulateur kirghize répertoriait toujours TokenSpot comme agréée. Washington devrait faire pression sur les régulateurs de Bichkek pour qu’ils lui retirent son agrément.

Le Trésor devrait traiter A7, Shelbit, TokenSpot et les canaux de la 282-FZ comme un seul et même tuyau interconnecté. La règle définitive du Financial Crimes Enforcement Network devrait à la fois couvrir les plateformes de règlement iraniennes et partager sa liste non publique de sous-agents avec les régulateurs de Géorgie, de Pologne, des Émirats arabes unis et du Kirghizistan. L’Office of Foreign Assets Control devrait désigner TokenSpot et déclarer publiquement que toute banque russe ou tout intermédiaire agréé compensant des paiements en cryptomonnaies pour des contreparties iraniennes au titre de la 282-FZ connaîtra le sort de VTB Bank.

Enfin, le Trésor devrait appliquer l’article 8 du Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act, qui impose au département du Trésor d’interdire aux plateformes américaines de coter des stablecoins étrangers si leurs émetteurs ignorent les ordres de gel. Un rapport de la minorité du Sénat a révélé que 84 % des 846 portefeuilles sanctionnés liés à l’Iran utilisaient le stablecoin USDT et que Tether n’avait toujours pas placé sur liste noire les portefeuilles de la banque centrale divulgués en ligne en décembre 2025. Le Trésor doit émettre des ordres de gel visant l’USDT détenu dans les portefeuilles liés à A7, comme Tether a gelé 344 millions de dollars de fonds de la banque centrale iranienne en avril 2026. Qu’un réseau finançant le Corps des gardiens de la révolution islamique et le Hamas règle encore ses transactions en jetons indexés sur le dollar traduit l’échec de Washington à colmater toutes les brèches et à tarir le financement du terrorisme.